Software für Banken
Flexibel erweiterbare Banken-Software zur Erfüllung aller regulatorischen Anforderungen mit einer hohen Anwenderfreundlichkeit
Die Bankenbranche muss sich fortlaufend anpassen: neue regulatorische Vorgaben, hohe IT-Sicherheitsstandards, digitaler Datentransfer, internationale Zahlungsprozesse. Zusätzlich sind komplexe Softwaretechnologien im Einsatz, um die täglichen internen Abläufe zu automatisieren. Die Digitalisierung in der Bankenbranche ist schon heute auf einem sehr hohen Stand.
Eine digitale Platform stellt die Basis für jede nachhaltige und rechtsichere Umsetzung gemäß den Vorgaben von DORA (Digital Operational Resilience Act) der EU, der Europäischen Zentralbank (EZB), dem Abwicklungsgremium SRB (engl. für „Single Resolution Board), oder der FMA und OeNB dar. Die Erfüllung folgender Vertragsarten (hier nur einige Beispiele) können mit einer digitalen Plattform sichergestellt werden:
- Abwicklungskritische Verträge
- Outsourcing-Verträge
- Operatives Risikomanagement
Bild 1: Beispiel der Benutzeroberfläche der TQG businessApp platform®
DORA: Resilienz und Sicherheit für Ihre IT-Systeme - keine Chance für Cyber-Bedrohungen
Die EU rüstet sich entschlossen gegen die wachsenden Cyber-Bedrohungen im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung. Mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA) legt sie klare Richtlinien für den Finanzsektor fest, um die Cybersecurity, das IKT-Risikomanagement und die digitale operationale Resilienz zu stärken.
Was ist DORA?
DORA ist eine EU-weite Regelung, die einen einheitlichen Rahmen für Finanzinstitute zur Gewährleistung der Betriebsstabilität ihrer digitalen Systeme schafft. Dadurch sollen einheitliche Standards zum Schutz der IT-Infrastruktur im Finanzbereich etabliert und bestehende europäische sowie nationale Maßnahmen koordiniert werden. Ab 2025 müssen alle Unternehmen im Finanzsektor nachweisen können, dass ihre Organisation verschiedenen IKT-Krisen standhalten kann, und dass die operative Stabilität ihrer digitalen Systeme durchgehend gewährleistet ist.
Welche Anforderungen stellt DORA?
Die Richtlinie stellt hohe Anforderungen an Unternehmen, um die digitale Betriebsstabilität nicht nur intern, sondern auch bei verbundenen Dienstleistern zu gewährleisten. Die Erfüllung dieser rechtlichen Vorgaben erfordert vor allem eine integrierte und umfassende Datenbasis sowie weitreichende Testkapazitäten.
IKT-Risikomanagement
Meldung IKT-bezogener Vorfälle
Tests der digitalen operationellen Resilienz
ITK-Risikomanagement bei Drittanbietern
Überwachungsrahmen für kritische IKT-Drittdienstleister
Regeln für den Informationsaustausch
TQG businessApp cloud platform: damit meistern Sie die Anforderungen von DORA
Die TQG businessApp cloud platform bietet eine Reihe von Sicherheitsfunktionen, darunter Verschlüsselung, Zugriffskontrolle und Überwachungstools, um die Sicherheit sensibler Daten zu gewährleisten.
Die Plattform ermöglicht die kontinuierliche Überwachung der IT-Infrastruktur und der Anwendungen, um potenzielle Schwachstellen frühzeitig zu erkennen und zu beheben.
Durch die Automatiserung wichtiger und wiederkehrender Aufgaben wie Systemtests oder das Verteilen und Auswerten von Fragekatalogen sparen Sie Zeit sowie Ressourcen und gewinnen gleichzeitig Sicherheit und Nachvollziehbarkeit.
Vollständige Sicherstellung von Compliance mit den regulatorischen Anforderungen von DORA, einschließlich Protokollierung, Berichterstattung und Auditfunktionen.
- Zusätzlichen regulatorischen Anforderungen (durch die Bankenaufsicht, etc.)
- Zusätzlich benötigten Funktionalitäten
- Personalisierungen der Benutzeroberfläche um eine hohe Bedienungsfreundlichkeit sicherzustellen
Um diese Anforderungen zu erfüllen, deckt die TQG business App platform® die volle Breite des Vertragsmanagement ab, von der Erfassung bis hin zum Reporting und der Analyse:
Erstellung von Verträgen
- Einfache Dateneingabe von Vertrags-Metadaten
- Automatisierung mit Vorlagen- und Klauselmanagement-Modul
- Kollaborationsfunktion (CBO, Beschaffung, Recht, Lieferanten)
- Genehmigungs-Workflow & Compliance-Checkliste
Zentrale Datenverwaltung
- Rollenbasierte Zugriffskontrolle
- Zentrale Datenbank / Originaldokumente im zentralen Archiv
- Daten On-Premise: 100%ige Datensicherheit
- Versionsmanagement, Dokumentenabgleich & volle Nachvollziehbarkeit
Lebenszyklus & Überwachung
- Alarmierungsfunktionen und Wiedervorlage mit Outlook-Integration
- Visualisierung von Vertragsabhängigkeiten
- Intelligentes Suchmodul "Query Builder"
Berichterstattung und Analyse
- Implementierung von Standardberichten & grafischer Visualisierung
- Vollständiges Metadatenmodell der Datenbank
- Unterstützung verschiedener Funktionen
100% Compliance- und Revisionssicherheit
Die TQG businessApp cloud platform ist perfekt anpassungs- und erweiterungsfähig auf Ihre individuellen Anforderungen im Bereich Banken. Die Anpassungsfähigkeit muss stets gegeben sein aufgrund von beispielsweise:
- Zusätzlichen regulatorischen Anforderungen (durch DORA, die Bankenaufsicht, etc.)
- Zusätzlich benötigten Funktionalitäten
- Personalisierungen der Benutzeroberfläche um eine hohe Bedienungsfreundlichkeit sicherzustellen
- Implementierung von Standardberichten & grafischer Visualisierung
- Vollständiges Metadatenmodell der Datenbank
- Unterstützung verschiedener Funktionen
- Protokollierung aller Incidents, Änderungen und Anpassungen
- Berichterstattung
- Auditfunktionen
- Alarmierungsfunktionen und Wiedervorlage mit Outlook-Integration
- Visualisierung von Vertragsabhängigkeiten
- Intelligentes Suchmodul "Query Builder"
- Einfache Dateneingabe von Vertrags-Metadaten
- Automatisierung mit Vorlagen- und Klauselmanagement-Modul
- Kollaborationsfunktion (CBO, Beschaffung, Recht, Lieferanten)
- Genehmigungs-Workflow & Compliance-Checkliste
- Rollenbasierte Zugriffskontrolle
- Zentrale Datenbank / Originaldokumente im zentralen Archiv
- Daten On-Premise: 100%ige Datensicherheit
- Versionsmanagement, Dokumentenabgleich & volle Nachvollziehbarkeit
Kunden der TQG im In- und Ausland
Komplettlösung - Beratung und Softwareentwicklung
Die TQG business App cloud platform ist bereits bei namhaften Firmen im Sektor Banken vertreten, so beispielsweise auch bei einer der Top Vier österreichischen Banken!
Wir bieten Ihnen eine Software-Komplettlösung - von der Beratung, über die Konzeption bis hin zur Entwicklung. Sprechen Sie uns an!
